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종목리서치: 2021년 11월 26일 (금) 13시 49분 확대확대 축소축소 프린트프린트 목록목록

한국금융지주(071050) 일회성 제외해도 이익창출력 향상

경상이익 레벨업과 대규모 지분법이익

2021년 3분기 누적 연결순이익 1.45조원으로 2020년 3분기 누적 5,207억원 대비 큰 폭 증가. 3분기 카카오뱅크 IPO에 따른 지분법이익이 세전 5,546억원 발생한 영향이 컸지만 이를 제외한 경상적 이익창출력도 한단계 증가. 3분기 영업이익은 4,178억원으로 YoY 30%, QoQ 22% 증가. 증권 브로커리지 부문은 MS 상승 (2Q 8.0%, 3Q 8.7%)으로 위탁매매수수료 감소폭 최소화. 주식담보대출 증가로 이자수익은 QoQ 11% 증가. IB부문 수익은 QoQ 25% 증가하여 실적개선에 크게 기여했는데, 대형 IPO와 PF 실적 증가의 결과. 금리상승에 의한 채권평가손실 등 운용부문은 QoQ 35% 수익 감소


증권 외 자회사들 이익증가

증권 외 자회사 중 3분기 누적 이익규모는 한국투자캐피탈 807억원 (YoY 34% 증가), 한국투자파트너스 639억원 (YoY 99% 증가), 한국투자저축은행 618억원 (YoY 20% 증가) 순으로 전반적으로 전년 대비 실적개선세 뚜렷함. 저축은행과 캐피탈 등 여신전문금융기관은 자산규모 증가추세로 한국투자저축은행 여신은 2020년말 3.77조원에서 3분기말 5.21조원으로 크게 증가함. 2분기 16억원의 순이익으로 2019년 설립 후 첫 흑자를 달성한 한국투자부동산신탁은 3분기 24억원의 순이익 기록


투자의견 매수, 목표주가 120,000원 유지

한국금융지주에 대한 투자의견 매수, 목표주가 120,000원 유지. 대규모 지분법이익의 영향을 받은 연결순이익은 물론이고, 영업이익으로도 2021년 사상최고 실적 가시화. 지분법이익이 감소하는 2022년 연결순이익은 감소할 전망이지만 1조원 이상에 안착할 전망. 2022년 ROE 전망치 14.6% 대비 현재 PBR 0.7배, 2022년말 BPS 기준 PBR 0.6배는 저평가된 수치. 순이익 전망치 기준 PER은 4.2배



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