DB손해보험(005830.KS/매수/TP 95,000원(상향))

DB손해보험에 대한 투자 의견 매수, 목표 주가는 95,000원으로 상향. 목표가는 지속가능 ROE 8.0%, BVPS 109,527원을 적용한Target P/B 0.9x로 산출. 4분기 순이익은 1,418억원(YoY +135.7%, QoQ -35.5%)으로 컨센서스 1,122억원을 26.4% 상회할 전망. 경쟁사와 다르게 사업비 관련 특이 이슈는 없고, E/R 전년 比 2.6%p 개선될 것으로 예상. 연말 IBNR 반영 등 업계 전체적으로 장기 위험 L/R 상승하지만 동사는 전년 比 +0.5%p 상승에 그치며 선방할 전망

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