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KB금융(105560) 3분기에도 실적 호조세 지속

종목리서치 | SK증권 구경회 | 2021-10-22 11:01:03

실적 호조세가 3Q 에도 계속 이어짐

3Q21 지배주주순이익은 1 조 2,980 억원으로 컨센서스 (1 조 2,070 억원)를 상회했다.

대출증가 및 순이자마진 확대로 이자이익이 늘었고, 금리 상승에도 불구하고 ELS 및 금융상품 판매 호조세 등으로 비이자이익도 개선되었기 때문이다.

대손비용도 1,990 억원으로 양호했는데, 한진중공업 관련 충당금 환입 등이 기여했다.

전반적으로 실적 호조세가 3Q 에도 지속되었다고 판단할 수 있다.




금리상승으로 인한 NIM 확대 효과는 4Q 부터 나타날 전망

투자자들이 가장 많은 관심을 갖고 있는 NIM (순이자마진)은 1.83%로 전분기대비 1bp 상승하는데 그쳤다.

하지만 금리상승이 9 월부터 나타났기 때문에 NIM 에 미치는 영향은 4Q 부터 나타날 것으로 예상된다.

브로커리지 수수료의 감소에도 불구하고 증권사 실적은 양호했다.




실적 호조세를 반영하여 목표주가 71,000 원으로 4% 상향 조정

3Q 실적 호조세를 반영하여 2021~2022 년 지배주주순이익 추정치를 각각 6%, 9% 상향조정하면서 목표주가를 68,000 원에서71,000 원으로 상향조정한다.

기존의 ‘매수 (BUY)’ 의견 및 대형은행주 중에서 Top Pick 의견을 유지한다.

M&A 를 통한 성장세도 양호한데다 주주환원에 대한 정책도 상대적으로 우호적이다.




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