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JB금융지주(175330) 높은 이익증가율, 적극적 배당정책

종목리서치 | IBK투자증권 김은갑 | 2022-09-19 13:00:37

연결순이익 YoY 15% 증가

2022년 2분기 누적 연결순이익은 YoY 15% 증가하여 높은 이익증가세 유지 중. 2분기 연결순이익은 최고치였던 1분기 대비 8.1% 감소했는데, 비이자이익 감소가 주요 원인. 1분기에는 매각이익과 배당이익이 순이익에 기여한 반면 2분기에는 유가증권 평가손실 발생. 탑라인 성장 지속, 비용효율성 역대 최고 등 실적개선 이어지는 모습


NIM 상승, 대손비용률 안정적

2분기 그룹 NIM은 3.03%로 전분기 대비 3bp 상승, 은행 NIM은 2.63%로 7bp 상승. 원화대출금은 QoQ 0.8% 증가함. 대손비용률은 0.41%로 표면적으로는 다소 상승했지만 추가 충당금 제외 시 0.33%로 2021년 코로나 충당금 포함 0.31%와 비슷한 수준. JB우리캐피탈은 일회성 비용요인이 발생해도 경상적 이익규모 유지 중. 2분기 누적 순이익 1,084억원으로 1.3% 증가. 2분기 총자산은 8.1조원으로 14.7% 증가


높은 ROE, 적극적 주주친화정책

JB금융에 대한 투자의견 매수, 목표주가 12,000원 유지. 꾸준한 이익증가에 더해 내부등급법 도입으로 자본비율 큰 폭 상승. 보통주 자본비율 2021년말 10.3%에서 6월말 11.18%로 상승하여 주주친화정책 강화에 대한 기대감 커질 수 있음. 지방은행주 최초로 주당 120원(시가배당률 1.6%)의 중간배당을 발표하는 등 주주친화정책에 적극적인 모습을 보여주고 있음. 4년 연속 10% 이상의 ROE 기록 중. ROE 전망치 13%에 근접하여 은행주 중 최고인 반면 PBR 0.32배, PER 2.6배로 펀더멘털 상 Valuation 매력 높음


JB금융지주 일간챠트

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